Управление денежными средствами – одно из важнейших составляющих финансовой системы. Продолжаем разговор про финансы бизнеса.
Управлять деньгами бизнеса - не значит иметь их в избытке. Управлять – значит обеспечивать бизнес необходимым денежным ресурсом для решения текущих и стратегических задач своевременно и в необходимом объеме.
Эффективное управления денежными средствами это:
- отсутствие кассовых разрывов
- наличие возможности осуществлять запланированные платежи
- излишек размещен на депозите
- выплаченные дивиденды
Основная цель любого бизнеса – получение прибыли.
ДЕНЬГИ НЕ РАВНО ПРИБЫЛЬ. Получение денег и получение прибыли НЕ совпадают по времени.
Прибыль возникает в момент реализации, когда:
- переходит право собственности от нас к покупателю товаров, работ, услуг
- расходы понесены
- обязательства выполнены
Варианты финансового положения бизнеса:
- Денег нет, прибыли нет
- Деньги есть, прибыли нет
- Денег нет, прибыль есть
- Деньги есть, прибыль есть
У вас какой вариант?)
Если ваш бизнес периодически лихорадит от нехватки денежных средств, чтобы осуществлять платежи или есть кассовые разрывы, мы соберем отчет о движении денежных средств (ОДДС) за текущий месяц и предоставим детальный финансовый анализ данного отчета, составим платежный календарь на следующий месяц и сформируем регламент, как работать с этим инструментом.
